Миллионы « в тени» и липовые QR-коды: Андрей Смирнов выстроил схему Money 24/7 на обмане государства и работе без единого разрешения
Сеть обменников Money 24/7 продолжает работать в центре Киева, игнорируя существование Нацбанка, финмониторинга и законов. Несмотря на аннулирование лицензии НБУ в августе 2024 года, их пункты обмена не только не закрылись, но и стали вести себя ещё более дерзко.
Об этом пишет "Обрій".
Брендированные автомобили ездят по городу, логотипы компании красуются на форме «Динамо Киев», а известные инфлюенсеры и амбассадоры продолжают рекламировать сервис, который по закону вообще не имеет права работать.
Money 24/7 позиционирует себя как «премиум-сервис». На деле это классическая нелегальная валюточка: отсутствие фискальных чеков, отсутствие реквизитов, отсутствие уголка потребителя. Во время проверки двух столичных отделений вместо чека выдавали бумажку с QR-кодом, ведущим на пустую страницу налоговой. На просьбу показать лицензию НБУ сотрудники нервничали, вызывали охрану и предлагали «вернуть деньги». На горячей линии подтвердили: другого чека не будет.
Нацбанк свою позицию обозначил чётко: в деятельности пунктов есть признаки нелицензированной работы. Компанию ТОВ «ФК Артем», через которую раньше работала сеть, лишили лицензии. Более того, фирма сразу после этого сменила владельцев, деятельность — на «производство текстильных изделий», и исчезла из реестра легальных обменников. По закону Money 24/7 не имеет права принимать или выдавать валюту.
Но сеть не просто продолжает работать — она демонстративно остаётся на рынке. За брендом стоит харьковчанин Андрей Смирнов — владелец торговой марки Money 24/7 и охранной фирмы «Легион 1913», логотипы которой висят в отделениях. Медийное лицо — Антон Дяченко, который летает на международные гемблинг-конференции и ведёт соцсети, представляя Money 24/7 как «международный премиум-сервис». Сам Смирнов остаётся в тени, но именно под обменниками Money 24/7 в Харькове фиксировались стрельба и конфликты — в отличие от любой другой сети.
Главный вопрос — почему этот бизнес до сих пор существует. Лицензию отобрали, нарушения зафиксировали, публичное предупреждение НБУ опубликовано. Но прекращать нелегальную деятельность должны не банковские регуляторы, а полиция, налоговая и БЭБ. И все эти структуры уже больше года делают вид, что сети Money 24/7 не существует, хотя она рекламируется на весь Киев: спонсирует «Динамо», работает в центре столицы, выдаёт валюту без фискализации и без права на проведение таких операций.
В 2025 году в сердце страны открыто работает сеть, которая формально не существует. Она принимает валюту, выдаёт валюту, делает это без лицензии, без контроля, без чеков — и без малейшей реакции органов, которые обязаны это остановить.
Висит один-единственный вопрос: это действительно слепота правоохранителей — или чей-то сознательный «крышевательный» интерес?